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资产调查

在全球调查对象的财产及其下落

境外执行

在外国保全财产并执行中国判决

海外诉讼

在外国承认中国判决或起诉

调查被执行人海外资产:跨境债务催收第一步

Posted on 2023年8月21日

如果国内无财产可供执行,那么可以去找债务人在外国的资产。

Table of Contents

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  • 一、终本执行的难题,将在海外解决
  • 二、什么是全球资产调查
  • 三、资产调查的案例
  • 四、如何进行资产调查
  • 五、结语

一、终本执行的难题,将在海外解决

国内债务清偿中最常见的困境是“终本执行”,即由于被执行人没有可供执行的财产,而由法院裁定终止本次执行程序。

但实际上,随着很多高净值人群移民海外,这些债务人们只是在中国境内没有可供执行的财产,在海外则有大量财产,诸如房产、存款、股票、理财等。

如果能找到被执行人在外国的资产,不仅可以作为与债务人协商谈判的杠杆,也可以直接在外国法院去执行中国判决。

因此,终本案件的执行申请人、债权人以及律师同行们,可以考虑将视线投向债务人的海外资产。

二、什么是全球资产调查

在外国执行中国判决的问题,我们在其他文章中已经详述。

本文的主旨则是,在跨境债务催收的过程中,如何调查被执行人的海外资产。

事实上,资产调查是很多欧美国家诉讼中的重要一环。

很多律师会建议当事人在起诉之前,先进行诉前调查。调查被告的财产,是诉前调查的重要任务之一。

资产调查一个在当地专业圈子内部,是相对成熟的产业。而有挑战性的则是,建立跨境的、全球化的资产调查能力。

我们在为债权人赴海外催收债务时,一般都是从全球资产调查开始的。

三、资产调查的案例

如果知道债务人大致在哪个国家和城市,我们会通过当地渠道进行资产调查。

如果不知道债务人在哪个国家有资产,我们则会通过合作网络进行全球资产调查,确定资产所在的国家、城市,以及资产的类型、大致价值和变现可行性。

举例来说:

北京的一家公司从投资人那里融资了1亿元人民币,公司的实控人是夫妻二人。夫妻二人为该融资向投资人提供了担保。

之后,由于公司没有还钱,投资人把公司和实控人夫妻二人都起诉了,也拿到了胜诉判决。

公司账上已经没什么资产了,为数不多的资产也已经被反复查封。实控人一直生活在加拿大,在国内资产寥寥无几,诉讼后更是几乎不回国。

由于国内没有足够的资产可供执行,最后法院终结了本次执行。

这家投资人可能暂时还没想好是否去海外执行,所以,想先尝试找一下,看这两名债务人在海外有没有像样子的资产。

于是,我们启动了全球资产调查,发现了分布在加拿大、美国、BVI、香港、新加坡等六国国家和地区的如下资产:

  1. 加拿大温哥华的一处房产;
  2. 顺着债务人家属的入学记录,找到了美国俄亥俄州某私校附近的房产;
  3. 其中一名债务人为美国特拉华州一家公司的股东;
  4. 两名债务人共同为BVI一家公司的股东;
  5. 该BVI公司在香港投资设立有一家公司;
  6. 该BVI公司在新加坡设立有一家公司。

此外,我们还确认了债务人在美国的通讯地址,这样以后也可以对司法文书进行有效送达了。

四、如何进行资产调查

让我们从上述案例说回到资产调查这项业务。

就目前而言,可初步查明的资产类型,通常主要包括房地产和非上市公司股票。因为这些资产都是登记的。

当然,这些登记和查询的渠道则比较分散,有时还需要事先获得必要的访问权限。

通过财产登记信息,找到了初步财产后,我们就可以以该财产为基础,启动诉讼程序,如申请诉前冻结财产,或申请承认中国判决。

在诉讼程序期间,我们可以通过司法程序,进一步让债务人全面披露所有资产,包括银行存款、上市公司股票、信托权益、保险权益。

在很多国家,在法庭上隐瞒资产,是藐视法庭的犯罪行为。因此,债务人不得不进行一些披露。

如果债务人不想被迫当庭披露那么多资产信息,其很可能就同意与债权人和解、主动偿还债务了。

五、结语

如前所述,资产调查在跨境债务催收中是多么重要。而我们一直在努力建立全球资产调查的专业能力。

在跨境债务催收中,尤其是在涉及海外资产时,需要根据各国(乃至该国各州省市县)的差异,采取不同的调查方式。在有的数据库不健全的国家,甚至需要通过当地警察部门才能完成调查。

我们已经在中国资产流出的常见目的国,如美国、加拿大、澳大利亚、新西兰、离岸群岛(BVI和开曼)、新加坡、英国等地建立了资产调查的日常协作机制,也在通过具体的个案拓展其他国家资产调查的能力

从今年开始,我们将陆续邀请外国的资产调查专家,在中国进行分享,向中国国内的债权人以及律师同行们介绍如何开展海外资产调查。敬请期待。

总之,当你遇到终结本次执行的案件时,可以考虑调查被执行人的海外资产。

在此基础上,我们可以收集到关键信息,确定债务人有什么资产,资产值多少钱,评估一下在当地市场变卖资产的可行性。

最后,我们还可以通过资产所在地,确定将来在境外诉诸司法时,应由向哪个法院起诉,从而为在外国采取司法途径冻结财产、执行中国判决,奠定坚实的基础。

作者:杜国栋

首发:渔渡咨询-跨境债务催收

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