想象这样一个场景:你作为一名投资人,几年前向某客户提供了巨额融资,并由该客户的实控人个人提供了担保,最终却因对方违约产生纠纷。
你们赢得了中国法院的判决,然而,这家企业却没了任何资产,而担保债务的实控人也早已“抽身”,在中国已无可执行资产。
后经调查,你发现对方早年移民美国,其家人在洛杉矶购置了房产,并通过某家离岸公司仍在美国从事生意。
这时,如何在美国“找到”对方的真实资产,就成了你能否真正追回债权的关键。而其中一个被实践证明非常有效的法律工具,正是资产审讯(Debtor’s Examination)。
本文是跨境债务催收系列文章的第131篇,由浩天律师事务所杜国栋律师创作。本系列文章聚焦于海外资产调查和境外诉讼与执行,有效应对债务人海外资产转移的难题。
一、资产审讯是什么?为什么它重要?
资产审讯,顾名思义,是一项法院授权的程序,允许债权人要求债务人在法庭宣誓作证,详细回答关于其资产、收入、财产转移等一系列问题。
简单来说,这是债权人逼迫债务人“摊牌”的机会。
在跨境执行中,尤其像这种债务人试图在美国“躲债”的情况下,资产审讯就成了发现隐藏财产的有力武器。它不仅让你能直接问出房产、银行账户、公司持股等关键信息,还能作为后续冻结、查封甚至拍卖资产的证据基础。
二、怎么才能启动这项程序?
启动资产审讯的前提,是你已经在美国申请承认了中国的判决或仲裁裁决。这一步通常依据美国多数州采纳的《外国判决承认法》(UFMJRA)或《纽约公约》,由不动产或债务人居住地所在州的法院处理。
一旦你的判决被美国法院认可并登记(domesticated),你就可以像本地判决一样请求执行,其中包括申请资产审讯。
申请流程一般如下:
1.向法院提交申请表格,说明你是胜诉债权人,请求传唤债务人出庭说明财务状况;
2.法院签发命令(Order for Examination),指定审讯的时间与地点;
3.通过合法方式送达传票(Subpoena)给债务人,通常需要由具备资格的送达人员进行;
4.等待出庭并进行正式审讯。
三、在审讯中可以问些什么?
这其实是很多债权人最关心的问题:“我到底可以问他哪些内容?”
答案是:你几乎可以问所有与财产有关的内容,包括但不限于:
1.目前是否拥有美国境内房产?房产在哪个地址?是否有房贷?
2.是否在银行开设账户?哪家银行?账户余额多少?
3.是否在美国注册公司或持有股份?是否从中分红或领取薪酬?
4.最近是否有大额转账给配偶、子女或他人?
5.是否拥有车辆、贵重金属、艺术品等动产?
6.是否通过信托、代持等方式间接控制资产?
你也可以要求债务人携带财务文件到场,如税务申报表、银行对账单、房产契约、公司注册证明等。为了做到这一点,你可以提前申请Subpoena Duces Tecum——要求他带上相关文件出庭。
四、如何向第三方发出传票?
很多时候,债务人自己并不会主动交代实情。这时,你还可以利用传票制度向与其有往来关系的第三方发出传票。例如:
1.移民或购房中介:了解其在债务人在移民和购房中展示的收入来源;
2.银行:查明账户是否仍活跃、是否有可供执行资金;
3.公司合伙人或家庭成员:追踪财产是否通过他人名义持有。
这些信息一旦汇总,能帮助你构建出完整的资产图谱,并据此申请下一步的冻结、扣押或拍卖。
债务人拒不配合怎么办?——你可请求法院以“藐视法庭”(Contempt of Court)处罚对方,甚至申请逮捕令。
此外,请记得:你不需要亲自来美国出庭。通过委托美国律师代理,你可以远程控制整个流程。
五、用审讯成果推动后续执行
资产审讯的最终目的,并不只是问清楚,而是执行到钱。所以,务必根据审讯中得到的信息,马上推进后续行动,比如:
1.申请银行账户冻结令(Bank Levy);
2.向法院提交资料,请求房产查封或拍卖(Writ of Sale);
3.对已知收入申请工资扣押(Wage Garnishment);
4.如发现债务人存在财产转移行为,可提出**诈欺转让(Fraudulent Transfer)**主张,追回转出的财产。
六、结语:信息就是执行的力量
在跨境追债的过程中,最大的问题通常不是法律条文,而是信息不对称。你不知道对方资产在哪,对方也千方百计不让你知道。这时候,资产审讯就成了最直接、最强力的工具之一。
它的作用,就像一次法院组织的“资产审问室”。只要程序得当、提问精准、后续紧跟,你就有可能撬开对方隐藏资产的大门,将纸面上的胜诉权利,变成银行账户里的实际回款。
如果你正考虑在美国启动执行程序,建议尽早咨询熟悉中美执行程序的律师团队,将资产审讯纳入你整体的追债战略中。