在跨境债务清收中，内地债权人不仅需要关注内地判决在香港的认可与执行，还需在诉讼或仲裁过程中采取有效的临时措施，以确保债务人的资产不被转移或隐匿。
香港法院提供的第三方披露令、冻结令及资产披露令等临时措施，为内地债权人提供了强有力的法律工具。本文将结合实务经验，详细探讨这些临时措施的应用及其在跨境债务清收中的重要性。
本文是跨境债务催收系列文章的第126篇，由浩天律师事务所杜国栋律师创作。本系列文章聚焦于海外资产调查和境外诉讼与执行，有效应对债务人海外资产转移的难题。
一、第三方披露令：获取关键资产信息的利器
1. 第三方披露令的法律基础
第三方披露令（Norwich Pharmacal Order）源自1974年英国上议院的案例Norwich Pharmacal Co. v Customs & Excise Commissioners，并在香港的民事诉讼程序中得到广泛应用。该命令允许申请人要求非涉案的第三方（如银行、金融机构等）披露与案件相关的文件或信息，即使该第三方并非案件的直接当事人。
2. 适用场景与条件
第三方披露令在跨境债务清收中具有重要作用，尤其是在涉及欺诈或资产隐匿的案件中。例如，当债务人通过多层银行账户转移资金以逃避债务时，债权人可通过第三方披露令要求银行披露相关账户信息，从而追查债务人的资产。
然而，香港法院在批准第三方披露令时非常谨慎，通常要求申请人满足以下条件：
（1）不当行为的证据：申请人需提供明确且具说服力的证据，证明债务人存在不当行为（如欺诈或资产转移）。
（2）相关性与必要性：第三方持有的文件或信息必须与案件直接相关，且披露对案件的审理或执行具有必要性。
（3）赔偿保证：申请人需承诺对第三方因披露可能遭受的损失进行赔偿。
3. 跨境诉讼中的应用
在跨境诉讼背景下，第三方披露令可为内地债权人提供重要支持。例如，当债务人的资产信息由香港的第三方（如银行或金融机构）持有时，内地债权人可在香港申请第三方披露令，以获取关键证据，支持其在内地或其他法域的诉讼程序。这一措施为内地债权人提供了一条高效获取跨境资产信息的途径。
二、冻结令与资产披露令：防止资产转移的有效手段
1. 冻结令的法律基础
冻结令（Mareva Injunction）源自1975年英国海事案件Mareva Compania Naviera SA v International Bulkcarriers SA，旨在禁止债务人在诉讼期间转移或处置其资产。
冻结令的性质类似于内地的诉讼保全制度，但其针对的是债务人本人而非特定资产。
2. 申请冻结令的条件
申请冻结令需满足以下条件：
（1）较强的案情理据：申请人需证明其案件具有较高的胜诉可能性。
（2）资产转移的风险：申请人需提供证据证明债务人有转移或隐匿资产的风险。
（3）法院管辖权：香港法院需对债务人具有管辖权。
（4）全面披露义务：申请人需向法院全面、真实地披露与案件相关的事实。
3. 资产披露令的辅助作用
资产披露令是冻结令的辅助措施，要求债务人披露其资产的具体信息。通过资产披露令，债权人可了解债务人的资产分布情况，从而有针对性地申请冻结与案件金额相适应的资产。这不仅有助于提高执行效率，还能减少因过度冻结资产而可能产生的赔偿责任。
三、临时措施在跨境债务清收中的重要性
1. 防止资产转移
在跨境债务清收中，债务人可能通过转移资产至香港或其他法域以逃避债务。通过申请冻结令和资产披露令，债权人可有效防止债务人转移资产，确保判决或裁决的执行。
2. 获取关键证据
第三方披露令为债权人提供了一种高效获取债务人资产信息的途径，尤其是在涉及复杂金融交易或资产隐匿的案件中。通过第三方披露令，债权人可追查债务人的资产流向，为后续执行程序奠定基础。
3. 降低执行风险
在跨境债务清收中，执行风险较高，尤其是在债务人资产分布广泛或涉及多个法域的情况下。通过申请临时措施，债权人可提前锁定债务人的资产，降低执行过程中的不确定性。
四、结语
在跨境债务清收中，内地债权人不仅需要关注内地判决在香港的认可与执行，还需在诉讼或仲裁过程中采取有效的临时措施，以确保债务人的资产不被转移或隐匿。第三方披露令、冻结令及资产披露令为债权人提供了强有力的法律工具，帮助其获取关键资产信息并防止资产转移。然而，申请这些临时措施需满足严格的法律条件，并可能涉及较高的法律成本。因此，债权人应在专业跨境债务清收团队的协助下，制定合理的策略，以最大限度地实现其合法权益。