2025年8月14日，美国洛杉矶中央区地方法院对27岁的中国公民刘丽（Li Liu）作出判决，判处其28个月联邦监禁，罪名是参与洗钱约350万美元的杀猪盘投资诈骗案。
这起案件不仅揭示了跨境犯罪团伙的复杂运作，还暴露了中国移民在美国面临的信任危机与生存困境。
假身份、虚假公司、巨额现金与金条交织的犯罪网络，让人不禁追问：这些中国移民为何深陷财富陷阱？
他们是如何在美国的金融与物流系统中游走，成为诈骗链条中的一环？
本文来自“海外诉讼简讯”系列文章，由杜国栋律师团队组织编辑。本系列文章聚焦于中国企业和中国企业家在海外涉诉的实务动态，着重关注跨境诉讼风险防控以及国际司法程序应对策略，提升全球化经营中的法律合规与维权能力。本系列专栏集中收录于“渔渡跨境评论”。
1. 杀猪盘诈骗：从虚拟信任到现实掠夺
杀猪盘诈骗者通常通过社交媒体、交友平台或“打错号”电话接触受害者，假装建立亲密关系，逐步诱导受害者投资于虚假的金融平台。
在本案中，受害者被诱导向刘丽等人控制的银行账户转账，误以为资金用于高回报投资，实则被迅速转移至香港等地，化为犯罪团伙的非法所得。
2024年9月，刘丽使用假护照（化名“Xia Ran”）为一家名为Ocean X Trading Ltd Inc.的空壳公司开设银行账户，仅在2024年10月，她就从该账户向香港的Alamo Tech Ltd公司转移了83461美元。
类似的操作在诈骗团伙中屡见不鲜：他们利用虚假身份、伪造证件和空壳公司在美国的金融系统内“漂白”赃款，最终让受害者的血汗钱无影无踪。
这种诈骗手法之所以在中国移民社区中尤其猖獗，与文化和心理因素密不可分。许多新移民因语言障碍、社交孤立和对高回报投资的渴望，成为诈骗者的“猎物”。
诈骗团伙利用微信等中国社交平台，通过看似亲切的互动建立信任，再辅以虚假投资平台的“高收益”展示，诱使受害者不断追加投资。
最终，受害者不仅血本无归，还可能因羞于报警而让犯罪分子逍遥法外。
2. 假身份与真财富：犯罪网络的精密运作
刘丽的案例揭示了杀猪盘诈骗团伙的运作内幕：假身份是他们的核心工具。
2025年3月，刘丽以“Qiunan Li”的假护照为另一家空壳公司Sunny South Trading Inc.在洛杉矶韩国城的一家物流公司开设账户。
短短两天内，六个装满现金的包裹送达该地址，刘丽亲自取件、拍照并将现金转交同谋吕帅（Shuai Lyu）。
据美国执法部门统计，吕帅手机中存有46张现金照片，总额高达350万美元。
此外，执法人员还在刘丽住所查获10.4万美元现金，以及未取件的27个包裹，内含28.5万美元现金和8.7万美元金条。
诈骗团伙的运作高度组织化。他们不仅利用假护照和加州驾照开设银行账户和物流账户，还通过现金快递和金条转移财富，规避传统金融监管。
例如，2025年3月，有人从达拉斯运送20多万美元现金到洛杉矶，而团伙成员通过共享特定序列号美元钞票的照片确认交易身份。
这种“谍战式”手法既高效又隐秘，凸显了犯罪团伙的专业化程度。
犯罪团伙还经常利用香港公司作为资金中转站。
香港的金融环境因其宽松的监管和国际化的银行体系，成为洗钱链条的关键节点。
刘丽等人的案例表明，犯罪团伙通过香港公司将赃款分散转移，极大增加了执法部门追踪的难度。
3. 中国移民的双重身份：受害者与共谋者的博弈
刘丽和吕帅的故事并非孤例。
作为中国移民，他们在美国的生活充满了矛盾与压力。刘丽在韩国城租住公寓，表面上过着普通移民生活，实则深陷犯罪网络。
吕帅作为非法移民，面临更大的生存困境，可能因经济压力和身份限制而被犯罪团伙招募。
两人均在认罪协议中承认，为洗钱活动收取报酬，他们的行为既是主动参与犯罪，又是在生存夹缝中的无奈选择。
中国移民在美国从事洗钱活动的现象并非个案。
语言障碍、文化隔阂和对快速致富的渴望，使许多新移民成为诈骗团伙的“棋子”。
他们可能最初是受害者，被虚假投资平台吸引而蒙受损失；也可能在经济压力下，接受犯罪团伙的“工作机会”，成为洗钱链条中的一环。
这种受害者与共谋者的双重身份，折射出移民社区在异国他乡的复杂生存生态。
4. 监管与反制的困境
杀猪盘诈骗的兴起，凸显了美国金融和物流系统在面对跨境犯罪时的漏洞。
虚假身份和空壳公司让犯罪分子得以轻松开设银行账户，而社交媒体的匿名性则为诈骗提供了温床。
美国国土安全调查局（HSI）在本案中查获了大量现金和金条，但追踪跨境资金流向依然困难重重。香港作为洗钱中转站的角色，进一步增加了执法难度。
与此同时，中国移民社区内部的信息不对称也为诈骗提供了可乘之机。许多受害者因缺乏对美国金融系统的了解，或碍于文化因素不愿报警，导致犯罪分子有机可乘。如何加强社区教育、提升新移民的防诈骗意识，成为亟待解决的问题。
5. 结语：信任的代价与未来的警示
刘丽28个月的刑期和吕帅即将面临的判决，只是这场跨境诈骗风暴的冰山一角。350万美元的赃款背后，是无数受害者的血汗钱和破碎的信任。
从微信上的“甜言蜜语”到美国银行账户的非法转账，再到香港公司的资金暗流，这条犯罪链条跨越了国界、文化和法律体系，令人触目惊心。
对于中国移民而言，美国的“淘金梦”往往伴随着陷阱。
如何在陌生的土地上保护自己的财富？如何在虚拟与现实的交织中保持警惕？
刘丽的案例为我们敲响警钟，金融全球犯罪下的资产追索也成为摆在我们面前必须开发的解决方案。