在山东烟台的一个果园里，唐义（化名）站在苹果树下，目光呆滞。曾经，他靠这片果园维持生计，日子平淡却安稳。
2015年，他听信朋友推荐，将近60万元积蓄投入天津蓝天格锐电子科技有限公司（以下简称“蓝天格锐”），期待通过“比特币挖矿”获得高回报。然而，这场投资让他血本无归，损失超过40万元，至今仍在为债务奔波。
如今，随着蓝天格锐在英国进入清盘程序，唐义和其他13万名中国债权人看到了一丝追回损失的希望。
这不是一个普通的故事，而是一场涉及430亿元人民币的跨境金融骗局。蓝天格锐的清盘案不仅牵动无数中国投资人的心，也因比特币价格的剧烈波动和加密货币监管的全球热议而备受关注。
本文将拆解蓝天格锐的诈骗模式，剖析其实际控制人钱志敏的洗钱路径，并为中国债权人提供参与英国清盘程序的实用指南。
本文来自“全球资产追索评论”系列文章，由杜国栋律师团队创作。本系列文章聚焦于海外资产调查和境外诉讼与执行，有效应对债务人海外资产转移的难题。本系列文章集中收录于“渔渡跨境评论”。
1.从“挖矿”到崩盘：蓝天格锐的诈骗真相
蓝天格锐成立于2014年，以“买矿机挖矿”为噱头吸引投资人。投资者购买一台2万元的矿机后，可选择自行挖矿或托管给公司，托管期间每天获得约160元分红，承诺“只赚不赔”。
据《三联生活周刊》报道，公司在天津、广州等地设立矿场，组织参观以增强信任。然而，比特币从业者于子莫指出，这些矿场多位于成本高昂的城市郊区，且所谓“辐射防护”纯属虚构，真实性令人怀疑。
随后，蓝天格锐推出智能科技和养老项目，如“小蓝”空气净化项链和与天津宝坻区合作的“智能手环项目”，宣称投资15亿元建设运营总部。
这些项目虽踩中社会痛点，却大多进展缓慢，甚至难以为继。尽管如此，凭借高额分红和宏大叙事，蓝天格锐在2017年1月至7月吸收资金超200亿元，达到巅峰。
2017年7月，公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津警方查封。据天津市公安局河东分局通报，蓝天格锐三年多吸引13万投资人，涉案金额达430亿元。
法人任江涛被判10年有期徒刑，而实际控制人钱志敏却早已潜逃英国，留下无数受害者。
2.钱志敏的比特币洗钱之路
钱志敏，化名“张雅迪”，在公司查封前将巨额资金转换为比特币。
据《金融时报》报道，她于2017年9月持圣基茨和尼维斯护照进入英国，雇佣华裔女性温俭作为助理，协助将比特币兑换为现金和房产。
英国检方指控，温俭帮助钱志敏在伦敦购置豪宅、在迪拜购置房产，涉及金额惊人。2021年，英国警方查获6.1万枚比特币，当时价值14亿英镑（约合人民币120亿元），如今升值至30亿英镑（约合人民币270亿元）。
2024年3月，温俭因洗钱罪被伦敦南华克刑事法庭定罪。钱志敏一度出逃，2024年4月下旬，英国媒体报道，钱志敏在英国落网并被还押候审。
英国皇家检察署（CPS）随后启动民事追偿程序，试图从被扣押的资产中追回资金，为受害者提供赔偿可能。
3.数据揭秘：430亿骗局的规模与影响
这起案件的规模令人震惊。以下是关键数据：
（1）涉案金额：430亿元人民币（来源：《三联生活周刊》）
（2）比特币数量：6.1万枚，当前价值约30亿英镑（来源：《金融时报》、CoinMarketCap）
（3）受害人数：约13万人，遍布中国31个省市（来源：天津市公安局河东分局）
（4）清盘法律依据：《1986年破产法》（Insolvency Act 1986）
（5）比特币价格波动：2021年4月约6.9万美元/枚，2024年10月约6.5万英镑/枚（来源：CoinMarketCap）
这些数字不仅揭示了骗局的庞大，也凸显了比特币跨境转移的隐秘性。段和段律师事务所的丁杰律师表示，比特币的匿名性为洗钱提供了便利，但其交易记录可追溯性也为追赃提供了线索。
面对如此庞大的诈骗规模，中国债权人急需一个有效的法律途径来追回损失。幸运的是，蓝天格锐在英国的清盘程序为他们提供了一个潜在的解决方案。
4.蓝天格锐在英国的清盘程序
2024年7月10日，英国高等法院正式受理了中国债权人针对蓝天格锐的清盘申请（Winding-Up Petition），这标志着这起跨境诈骗案进入了一个新的法律阶段。
清盘程序，类似于中国的破产清算，旨在通过变卖公司资产来偿还债权人。值得注意的是，尽管蓝天格锐是一家中国注册的公司，但由于其在英国拥有大量资产，包括6.1万枚比特币和多处房产，英国法院有权介入并处理其清盘事宜。
2024年11月15日，英国高等法院破产及公司法庭首席法官布里格斯主持了蓝天格锐清盘案的最近一次开庭。在此之前，英国高等法院已经于2024年7月19日、10月16日分别组成了两次开庭。
此外，英国皇家检察署（CPS）也已于2024年9月18日启动民事追偿程序，冻结了钱志敏及其助手温俭在英国的资产，禁止其转移或处置这些财产。11月15日，该案将在伦敦劳斯大厦（Rolls Building）开庭审理。
5.为什么中国公司可以在英国被清盘？
根据英国《1986年破产法》（Insolvency Act 1986），即使公司注册地在中国，只要满足以下条件之一，英国法院便可行使管辖权：
（1）资产所在地：公司在英国拥有资产，如房产、银行账户或加密货币。
（2）业务活动：公司在英国开展业务或负有法律义务。
（3）合同条款：公司与债权人的合同中指定英国法律为适用法律或英国法院为争议解决地。
（4）跨境破产合作：根据《联合国国际贸易法委员会跨境破产示范法》，英国法院可承认和处理外国公司的清算程序。
在蓝天格锐案中，钱志敏在英国持有巨额比特币和房产，且其洗钱行为涉及英国，因此英国法院具备管辖权。
英国清盘蓝天格锐这类外国公司的流程通常包括以下步骤：
（1）提交清盘申请：债权人向英国高等法院提交申请，需证明公司无力偿债或存在其他清盘理由。
（2）法院审查：法院评估申请，若通过则发出清盘令（Winding-Up Order）。
（3）指定清盘管理人：法院任命清盘管理人（Liquidator）负责管理公司资产和债务。
（4）资产调查与报告：清盘管理人调查公司财务状况，编制资产负债表并向债权人报告。
（5）债权人会议：召开会议讨论清盘进展和资产分配方案。
（6）资产变现与分配：清盘管理人将资产变现，按法律优先顺序分配给债权人。
由于蓝天格锐案涉及比特币等加密货币资产，变现过程更具挑战性，可能需要通过加密货币交易所或拍卖平台进行。
对于中国债权人而言，蓝天格锐在英国的清盘程序具有重要意义：
（1）追回损失的机会：通过英国法律程序，债权人可申报债权并参与资产分配，有望挽回部分损失。
（2）法律保护：英国清盘程序提供公平透明的法律框架，保障债权人权益。
（3）跨境合作潜力：此案可能促进中英两国在司法和资产追回领域的合作。
然而，由于涉及大量债权人和比特币价格的波动，资产分配可能耗时数年，且最终追回的金额可能远低于预期。丁杰律师提醒，清盘程序可能持续三至五年，结果的不确定性仍需关注。
中国债权人可通过以下步骤参与英国清盘程序：
（1）聘请法律顾问：寻找熟悉英国破产法的律师，协助准备申请文件。
（2）提交债权证明：向英国法院提交投资合同、转账记录等证据，申报债权。
（3）关注法院进程：留意法院发布的通知和截止日期，确保及时响应。
（4）参与债权人会议：通过法律代表参加会议，了解清盘进展和分配方案。
（5）等待资产分配：在清盘管理人完成资产变现后，依据法院方案获得赔偿。
债权人应尽早行动，因为资产分配常遵循“先到先得”原则，且比特币价格波动可能影响最终赔偿金额。
6.结语：希望与挑战并存
尽管蓝天格锐在英国的清盘程序为中国债权人打开了一扇门，但这条追回损失的道路依然充满挑战。清盘过程可能漫长而复杂，比特币价格的波动也增加了不确定性。
然而，对于像唐义这样渴望正义的受害者来说，这是一个难得的机会。随着全球对比特币监管的加强，这起案件或许将成为一个标志性事件，提醒人们高收益背后的风险。未来数年，唐义们的维权之路仍将充满法律与现实的博弈，但清盘程序的推进无疑为他们点燃了一盏希望之灯。