越来越多的中国债权人在美国追索债务人的财产。然而，一些债务人可能通过转移财产、代持资产等手段，规避债务偿还义务。
因此，如何有效运用美国的欺诈性财产转移机制，成为了中国债权人赴美追索的重要法律问题。
本文旨在为中国债权人初步解释美国《欺诈性财产转移法》的核心内容、诉讼时效以及提起诉讼的注意事项，帮助中国债权人在美国法律框架下有效追索债务人隐匿于此的财产。
本文来自“全球资产追索评论”系列文章，由杜国栋律师团队创作。本系列文章聚焦于海外资产调查和境外诉讼与执行，有效应对债务人海外资产转移的难题。本系列文章集中收录于“渔渡跨境评论”。
一、美国《欺诈性财产转移法》概述
1. 法律背景与目的
美国欺诈性财产转移法主要基于《统一欺诈性转移法案》或其修订版《统一欺诈性交易法案》。
该法律由美国各州采纳并实施，旨在防止债务人通过不正当手段转移财产以逃避债权人的追索。无论是个人债务、企业破产还是商业纠纷，该法律都为债权人提供了追回被转移财产的法律途径。
其核心目标是保护债权人的合法权益，确保债务人无法通过转移资产（如房地产、现金、股票等）至关联方或其他第三方来规避债务责任。对于中国债权人而言，了解该法律的基本框架有助于在跨境追债中制定有效策略。
2. 欺诈性转移的定义
根据UFTA/UVTA，欺诈性转移分为以下两类：
（1）实际欺诈（Actual Fraud）：债务人以明确的欺诈意图转移财产，例如在面临诉讼或债务追讨时将资产转移给亲属或关联公司，以防止债权人执行财产。这种行为通常需要证明债务人的主观意图。
（2）推定欺诈（Constructive Fraud）：即使债务人没有明确欺诈意图，如果其在转移财产时资不抵债（或因转移导致资不抵债），且未获得合理对价（fair consideration），该转移也可能被认定为欺诈性。这种情况更注重客观财务状况，而非主观意图。
3. 法律救济措施
若法院认定某项财产转移为欺诈性，债权人可请求以下救济：
（1）撤销转移：将财产转移行为宣告无效，使资产回归债务人名下，供债权人执行。
（2）赔偿：向接收财产的第三方（受让人）追索赔偿，金额通常以转移财产的价值为限。
（3）其他措施：包括禁止债务人进一步转移财产、冻结相关资产等。
对于中国债权人而言，熟悉这些救济措施有助于明确诉讼目标，确保追债行动的高效性。
二、诉讼时效：中国债权人需关注的期限
1. 一般诉讼时效规则
在美国，欺诈性财产转移的诉讼时效因州而异，但大多数州遵循UFTA/UVTA的一般框架。以下是常见规定：
（1）实际欺诈：债权人通常需在财产转移发生后的 4年 内提起诉讼。若欺诈行为在转移后才被发现，则可在发现后的 1年 内提起诉讼（以较晚者为准）。
（2）推定欺诈：通常也为 4年，但部分州可能有不同时效期限。
例如：
（1）加利福尼亚州：根据《加州民法典》第3439条，诉讼时效一般为 4年，但在特定情况下（如涉及隐瞒的欺诈行为），可延长至 7年。
（2）纽约州：根据《纽约债务人与债权人法》，时效通常为 6年，或在欺诈被发现后的 2年 内（以较晚者为准）。
（3）其他州：如德克萨斯州、佛罗里达州等，时效可能在3年至7年之间，具体取决于州法和案件类型。
2. “发现规则”的适用
许多州采用“发现规则”（Discovery Rule），允许债权人在合理发现欺诈行为后的一定时间内提起诉讼。
例如，若债务人隐瞒了财产转移行为，债权人可能在发现事实后的1年内仍有权起诉。这种规则对跨境追债的中国债权人尤为重要，因为跨境交易中的信息不对称可能导致欺诈行为难以被及时发现。
3. 时效计算的注意事项
（1）时效起算点：通常以财产转移发生之日为起点，但对于隐瞒行为，可能以发现之日为准。
（2）证据要求：证明欺诈行为或资不抵债需要充分的财务记录、交易文件等证据。
（3）州际差异：由于各州法规不同，债权人需确认债务人或财产所在州的法律，以确保诉讼在时效内提起。
三、诉讼程序与策略建议
1. 提起诉讼的基本流程
中国债权人在美国追索欺诈性转移财产时，通常需通过以下步骤：
（1）收集证据：包括债务人的财务记录、财产转移合同、银行流水等，以证明转移行为及欺诈意图。
（2）确定管辖州：根据债务人所在地、财产所在地或交易发生地，选择合适的州法院提起诉讼。
（3）聘请律师：美国法律程序复杂，建议聘请熟悉当地州法的律师协助起草诉状、收集证据并出庭。
（4）申请临时救济：如财产冻结令，防止债务人在诉讼期间继续转移资产。
（5）庭审与判决：法院将根据证据判断是否为欺诈性转移，并决定是否撤销转移或提供其他救济。
2. 跨境追索的挑战
对于中国债权人，跨境追索债务人的海外财产，可能面临以下挑战：
（1）语言与文化差异：美国法律术语复杂，建议聘请双语律师或翻译协助。
（2）信息获取难度：债务人可能隐瞒资产信息，需通过法院传票或专业调查机构获取证据。
（3）成本与时间：美国诉讼费用较高，且程序耗时，需做好长期准备。
3. 策略建议
（1）尽早行动：由于诉讼时效限制，债权人应尽快收集证据并提起诉讼，以免丧失权利。
（2）利用专业资源：聘请熟悉美国破产法或欺诈性转移法的律师，确保诉讼程序合规。
（3）关注资产所在地：确认被转移资产的具体位置（如银行账户、房地产等），以便申请针对性救济。
（4）协商可能性：在某些情况下，与债务人协商和解可能比诉讼更经济高效。
四、典型案例分析
案例1：实际欺诈
某中国企业在美国的一家供应商在破产前夕将其主要资产（一处房产）以低价转让给关联公司。中国债权人提起诉讼，证明该转让发生在债务人收到追债通知后，且未获得合理对价。法院最终撤销了该转让，房产被用于清偿债务。
启示：及时发现债务人的异常资产转移行为，并收集交易记录，是成功追债的关键。
案例2：推定欺诈
一名债务人在资不抵债的情况下，将其银行账户中的资金无偿赠与亲属。债权人通过财务审计证明债务人在转移时已无力偿债，法院判定该转移为推定欺诈，命令受让人返还资金。
启示：即使无直接欺诈证据，财务状况证明也可支持推定欺诈的诉讼请求。
五、结论
美国《欺诈性财产转移法》为中国债权人提供了一个强有力的法律框架，以追索被债务人通过欺诈手段转移的财产。
然而，由于各州法律的差异性、诉讼时效的严格限制以及跨境追债的复杂性，债权人需尽早采取行动，聘请专业律师，并准备充分的证据。
在诉讼时效方面，大多数州规定为4至6年，部分情况可因“发现规则”而延长。中国债权人应根据债务人或资产所在州的法律，制定精准的追债策略。
通过深入了解该法律的核心内容与操作流程，中国债权人可在美国的法律体系下有效维护自身权益。